（2018-01-19）動腦俱樂部第461次午餐例會，前日（17）中午在台北市六福皇宮舉行，邀請到「富蘭克林證券投資顧問公司」研究部副總羅尤美，分享富蘭克林的投資心法。除了分享財經趨勢，更重要的是談談，在繁瑣嚴格的金融廣告法規限制下，富蘭克林做了哪些嘗試？未來又需要什麼樣的創意協助？
（2018-01-19）大部分的投資理財公司，因為嚴格的法規限制，較不重視品牌宣傳；唯獨富蘭克林，長期與廣告公司與媒體代理商合作。在台灣，富蘭克林的廣告代理是「我是大衛」；媒體代理則是「貝立德」。
財務金融出身的羅尤美，在富蘭克林證券投顧擔任研究部副總，在業界擁有20年資歷的她，見證近10年才開放的境外基金廣告發展。雖然研究投資理財方案，是研究部的主要工作，但隨著廣告開放，最了解財經的研究部，也開始動手行銷，跟大眾溝通投資理財觀念。
「原本我以為，研究部可以觀察市場行情的變動，再掌握時機促銷；但事實證明，市場在跌的時候，即便作廣告，大家還是不敢買。通常開始漲的時候，投資客才會買。」羅尤美發現，金融產業的廣告，跟一般消費品的行銷思維，完全不一樣。此外，金融廣告也有諸多法規限制。因此，該如何在符合規範下，跟代理商合作，並和大眾溝通、甚至教育大眾正確的投資理財觀念，是金融廣告最大的挑戰。
在法規限制下，電視廣告必須有一定時間的警語。（影片僅供舉例參考，非行銷用途）
好的投資 仰賴正確資訊和風險管理
目前台灣較具規模的投信公司，約有50多家，可以選擇的基金，總共有1000多檔。在這麼多的產品當中，該如何找到適合投資人的基金？「投資理財，其實就跟廣告媒體策略一樣；不會把所有資金押在一檔基金，就像廣告主不會把預算，全部投入特定媒體一樣。必須根據投資人的需求，量身打造好的投資策略。」羅尤美的這段話，同時也表示了，投資必須仰賴正確資訊，對不同的投資標的有正確認知，才可以真正的「不把雞蛋放在同一個籃子裡」、分散風險。
投顧公司的行銷責任
羅尤美表示，一般社會大眾看到的國際訊息，多跟政治情勢相關，專業的財經訊息較少，而民眾容易因此理解錯誤，甚至形成恐慌，讓投資卻步、或誤判情勢。事實上，這些片面性的新聞，都跟真實的投資情況有很大落差。因此，作為投資顧問，擔起教育責任，細水長流的和媒體合作，將正確的投資理財觀念，傳播給大眾，也是金融品牌行銷很重要的一環。
最重視品牌行銷的富蘭克林
其實，在同業中，富蘭克林的廣告投放量是平均最高的。當投資人的資訊碎片化，金融產品的廣告更要想想怎麼布局，才可以觸及目標族群。在操作金融廣告時，必須具備兩種思維：第一個，須清楚繁瑣的法令規範，並產生不會違規的廣告；另外，就是要了解金融廣告，不適用促動型的行銷手法，因為購買基金的手續繁雜、流程較長，當投資人因衝動而投資，也代表他隨時會因恐慌而縮手。這就對於需要長期經營的基金投資來說，並沒有幫助。
基金產品廣告都必須附上顯著警語。（圖片僅供舉例參考，非行銷用途）
金融廣告的限制困境 品牌行銷下一步？
金融廣告的法規規定，不只繁多，還很細瑣、嚴格。其中最讓羅尤美傷腦筋的，就是警語必須要「顯著」，若不是比標題字體還大，也必須要比標題的顏色更明顯。如果是影音類廣告，則警語必須要佔五秒以上的時間。因此，要製作基金的產品廣告非常困難。雖然，富蘭克林相較其他金融同業，是媒體主動報導最多的公司，品牌知名度也長年奪冠，但要如何將品牌知名度，轉化成銷售業績？
羅尤美表示，大多同業的品牌形象廣告，都是訴求信賴感，差異性不大；若要談各家產品，偏偏基金產品，在法規下幾乎無施展空間。因此，羅尤美也趁機廣發英雄帖，請創意人幫忙思考，期待有代理商能夠找到突破口，協助解決金融廣告施展的困境。
動腦俱樂部會長黃燕玲致贈感謝獎牌；來賓獻花。
演講開始前，由動腦俱樂部新進會員公司──立點效應媒體客服部主任王琬婷，向與會來賓簡報。立點效應媒體於1994年創立，隸屬OMG Asia集團，是提供整合性店頭行銷，及媒體服務的代理商。
